求推荐大温靠谱的financial planner理财师

界面控 发表于 2026-4-4 07:20:40

想问问大家，有没有在本地用过还不错的financial planner可以推荐？主要是想好好规划一下买房的首付、mortgage怎么安排、现金流怎么设计之类的。最好是大温这边本人用过、收费透明、不强推产品的那种。有的话麻烦分享一下名字和大概的收费方式，谢谢！

HarbourView604 发表于 2026-4-4 07:20:51

我之前在Burnaby找过一个独立financial planner叫John Wong，按小时收费大概250一小时，不卖产品只给建议你可以搜一下。

禅意瑜伽 发表于 2026-4-4 07:38:25

如果只是规划首付和mortgage，其实很多bank比如RBC和TD的理财顾问也能帮忙，不过他们一般会顺带推自家fund要自己多比较。

Neon604 发表于 2026-4-4 07:46:03

建议你在Reddit的r/vancouver和华人微信群也问问，有不少人推荐过fee-only planner，至少要签合同前问清是不是commission-based。

VanDanceLife 发表于 2026-4-4 08:04:15

我朋友在Richmond找过一个华人planner，英文名叫Eric，说是帮他规划现金流和RRSP挺专业的，就是第一次收一个flat fee，大概800左右。

亲子时光 发表于 2026-4-4 08:12:42

买房这块你可以找mortgage broker配合financial planner一起看，有时候broker能拿到比branch更好的rate，cash flow压力会小一点。

马拉松迷 发表于 2026-4-4 08:18:33

注意别去那种一上来就推whole life insurance的planner，之前在Metrotown附近就遇到一个，感觉更像insurance sales。

EveningRain 发表于 2026-4-4 08:36:30

如果你收入比较稳定又打算在大温长期定居，可以问planner帮你做一下5-10年的projection，看买townhouse还是condo更合适。

VanTechGirl 发表于 2026-4-4 08:42:26

另外可以查一下CFP认证，在BC FPSC官网能找到在Vancouver注册的planner名单，然后再筛选会讲中文的。

VanRunningClub 发表于 2026-4-4 08:54:30

我自己是先在Excel上把cash flow和首付自己算一遍，再拿给planner看，感觉这样谈的时候更有效率也不容易被忽悠。

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